Scam nigérien : une étape de franchie pour les fraudeurs

Qu'est ce que le "nigerian scam", aussi appelé "scam 419" ? 

 

C'est un type de fraude dont les "pratiquants" sont issus en grande majorité du Nigeria. Le nom "scam 419" vient du numéro de la loi locale punissant ces agissements. Nigerian scam, scam 419, deux noms pour la même chose. Le scam 419 est le fait d'abuser de la confiance d'une personne pour lui soutirer de l'argent. Cela peut sembler trivial, mais les victimes sont soigneusement choisies et travaillées : personnes psychologiquement affaiblies, celles qui se laissent tenter par appât du gain, etc...

 

Concrètement ? Prenons deux exemples :

• une promesse de gain de plusieurs millions "mais il faut avancer les frais" sinon bye-bye ! Les scammers (les auteurs du scam) demanderont donc d'abord quelques centaines d'euros/dollars, puis si ça marche, appuieront jusqu'à demander plusieurs milliers de dollars... voire plus.
  
• l'appui sur une corde sensible, lorsque par exemple un scammer se fera passer pour une relation potentielle auprès d'une personne mal dans sa peau. Il aura alors besoin d'argent pour les billets d'avion, pour venir voir la personne, pour un tas de raisons toujours meilleures. Bien entendu, le but est juste de soutirer de l'argent.
  

 

Dans les deux cas, on a bel et bien une véritable manipulation psychologique, visant uniquement à vider les comptes en banque d'une personne sans se soucier de son état, de sa situation. On trouvera ainsi couramment des personnes littéralement ruinées par ces scams, à la vie détruite pour certaines des pires victimes. Voilà pour la théorie.

 

En pratique ? Plusieurs dizaines de millions de dollars qui transitent par ce moyen, des milliers de victimes, autant de vies brisées et de comptes en banque vidés. Sans compter le recours aux menaces et autres procédés du même calibre. Une dame âgée qui a donné toutes ses économies à une pseudo-oeuvre de charité, avant de se faire presser jusqu'au dernier dollar de son compte. Des femmes convaincues d'avoir trouvé l'amour et qui de dépense en dépense, se retrouvent dépendantes de leur relation car "j'ai mis beaucoup d'argent dedans je ne peux plus abandonner". 

 

Dernier point à retenir : non, ce n'est pas forcément le plus imbécile qui se retrouve piégé... les ressorts de la manipulation psychologique vont bien plus loin que ce qu'on peut penser, sans compter les faux documents.

 

Voilà pour l'introduction.... et maintenant ? Maintenant, c'est simple.

 

Les scammers passent à la vitesse supérieure !

 

Car en 2008, ce sont deux banques et un pays entier qui ont été les victimes d'un scam qui a bien failli marcher !  On se trouve ici dans le cas d'une fraude assez exceptionnelle : des scammers ont presque réussi à sortir 27 millions de dollars de la Banque Nationale d'Ethiopie pour les mettre sur des comptes internationaux en passant par un intermédiaire (Citibank). Ce ne sont désormais plus les gens que les scammers visent, mais carrément les états entiers ! Un jeu risqué puisque ce genre d'acte est très sévèrement puni...

 

Comment ont-ils fait ? "Tout simplement" en produisant une série de faux documents officiels demandant à la Citibank un transfert de 27 millions de dollars depuis différents comptes de la Banque Nationale d'Ethiopie vers 24 comptes d'autres banques. Le plan prévoyait que les propriétaires de ces comptes (les scammers) retireraient aussitôt toutes les sommes, avant de disparaître. Un plan très audacieux, et qui aurait pu fonctionner... si les banques n'avaient pas bloqué au moment des transferts.

 

Au moment des transferts ? Eh oui car les fraudeurs ont bel et bien réussi à faire passer les ordres de prélèvement ! Et tout a coincé lorsque soit la Citibank, soit une banque devant recevoir l'argent a appelé l'Ethiopie pour vérifier la légalité de la transaction car le transfert aux comptes cibles avait échoué. Eh oui, le plan est allé jusque-là. Il est décrit comme complexe, très bien fait, et a surtout été étalé sur plusieurs mois. On n'a donc plus vraiment en face les scammers qui cherchent à convaincre une personne d'envoyer de l'argent pour en gagner encore plus.

En bref, Citibank a reçu un "ordre" par courrier papier disant d'accepter les demandes de transaction par fax. Les contrôles n'ont rien révélé à ce moment : la signature était correcte, le courrier était considéré comme officiel. Puis le fameux ordre de virement des fonds depuis l'Ethiopie. Il semble que des officiels de la Citibank aient tenté de contacter les officiels indiqués dans le courrier papier comme les responsables officiels nigérians. Et ont  été redirigés vers les scammers qui ont bien entendu approuvé tout ceci.

 

Nous n'en sauront pas beaucoup plus, notamment sur le point qui a bloqué les transactions, sur les vérifications effectuées, ou sur les informations qui ont été nécessaires pour en arriver là. Tout ce que l'on sait, c'est qu'un groupe de scammers a donc réussi à utiliser de faux documents officiels, à continuer par fax, et à "détourner" les contrôles téléphoniques d'une banque américaine. 

 

Et car la Justice triomphe toujours, annonçons que le responsable du gang et de la fraude, Paul Gabriel Amos, a été arrêté le mois dernier par le FBI alors qu'il posait le pied sur le territoire US.

 

Mais elle a eu drôlement chaud, la Justice...